Diagnoză patrimonială
Cartografiem toate activele și pasivele, identificăm concentrările de risc și evaluăm vulnerabilitățile fiscale sau juridice care pot eroda valoarea în timp.
Metodologie
Cum arată o strategie de protecție construită pe termen lung?
Nu există o rețetă universală. Există o metodologie riguroasă și un plan personalizat pentru fiecare client.
Primul pas: înțelegem exact ce ai și ce vrei să protejezi
Orice strategie solidă începe cu o imagine clară a situației actuale. La prima noastră întâlnire facem o radiografie completă a patrimoniului tău: active, pasive, expuneri la risc, structura juridică existentă și obiectivele tale pe termen mediu și lung. Nu cerem documente sensibile la prima întâlnire — discutăm în termeni generali și stabilim dacă există o potrivire reală între nevoile tale și ceea ce putem oferi noi. Confidențialitatea e tratată cu maximă seriozitate de la primul contact.
Pilonii metodologiei noastre
Arhitectura structurii
Proiectăm o structură de deținere și protecție adaptată profilului tău — aceasta poate include entități juridice, produse de asigurare, instrumente fiduciare sau o combinație a tuturor.
Revizuire periodică
La fiecare șase luni sau ori de câte ori apar schimbări legislative sau personale semnificative, revizuim planul și îl ajustăm. O strategie bună nu e statică.
Coordonare cu consilierii tăi
Dacă ai deja un avocat, un contabil sau un administrator de investiții, nu îi înlocuim — colaborăm cu ei pentru a ne asigura că toate piesele din puzzle se potrivesc.
Ce nu facem și de ce e important să știi asta
Nu gestionăm direct portofolii de investiții și nu luăm decizii de plasament în locul tău. Nu suntem o bancă și nu oferim conturi sau instrumente de depozit. Nu garantăm randamente sau rezultate financiare specifice — nimeni nu poate face asta cu onestitate. Rolul nostru este să construim cadrul în care deciziile tale financiare devin mai coerente, mai protejate și mai ușor de transmis generațiilor următoare. Asta e o muncă de lungă durată, nu o soluție rapidă.
Întrebări frecvente despre strategiile noastre
De câte active am nevoie pentru a colabora cu AdvisoryNova?
Nu avem un prag minim fix, dar lucrăm cel mai eficient cu persoane care au un patrimoniu net de cel puțin 200.000 EUR sau o afacere cu un rulaj anual similar. Sub acest nivel, costul consultanței poate depăși beneficiile structurale.
Cât durează să pun în practică o strategie completă?
Primele recomandări le primești în 4–6 săptămâni de la prima întâlnire. Implementarea completă — înregistrarea structurilor, semnarea contractelor de asigurare, coordonarea cu partenerii juridici — poate dura 3–6 luni, în funcție de complexitate.
Lucrați și cu clienți din alte orașe decât Iași?
Da. Aproximativ jumătate din clienții noștri sunt din București, Cluj-Napoca, Timișoara sau din diaspora română. Primele întâlniri le facem de regulă online; întâlnirile de profunzime le preferăm față în față, la biroul nostru sau la tine.
Ce se întâmplă dacă situația mea se schimbă după ce am semnat un plan?
Revizuirea este inclusă în angajamentul nostru de bază. Dacă te căsătorești, divorțezi, îți extinzi afacerea sau moștenești active noi, ne informezi și actualizăm planul fără costuri suplimentare pentru ajustările minore.
„Mi-a plăcut că la AdvisoryNova nu mi-au vândut nimic la prima întâlnire. Au ascultat, au pus întrebări incomode și abia după trei săptămâni mi-au trimis o propunere care chiar se potrivea situației mele. Asta a creat încredere reală.”
Ioana P., medic specialist, Iași
Vrei să îți evaluezi situația actuală?
Programează o primă discuție gratuită de 30 de minute cu echipa noastră.
Solicită o discuție